火币网仍“火中取栗”日均交易额过亿美元 支付宝微信要求其下架支付通道

近日，支付宝、微信支付分别向火币网发送律师函，要求火币网关闭OTC（场外交易）支付渠道，停止非法使用火币网商标。 此外，中国银联还发布了《关于严禁为非法交易提供支付服务的函》，火币赫然在涉嫌代币发行融资和虚拟货币交易平台名单中。

据火币CEO李林近日致全体员工的一封信称，2018年火币全球交易所交易量突破2000亿美元，手续费收入突破5亿美元； 在火币全球业务层面，火币场外交易日均交易量已成为全球交易量最大的场外交易平台之一。

在巨大的利益面前，“火中取栗”不过是“小菜一碟”！ 在规避监管方面，火币网在交易模型的设计上也是煞费苦心！

关于如何避免汇款拦截的提示

对于支付宝和微信出具的律师函，火币集团相关负责人回应称，“火币与支付宝和微信支付没有官方合作，用户之间的所有转账都是用户点对点的个人行为。”

对于火币场外交易中显示的支付宝和微信图标怎么申请做usdt商家，火币集团相关负责人表示，“相关支付平台相关标识仅为快捷支付链接，不用于宣传公司产品或“服务。它们在行业中很常见。我们理解有关​​方面的立场，将严格遵守有关商标使用的相关规定，并严格调查使用商标的情况。”

用户通过火币OTC渠道购买虚拟数字货币真的是点对点行为吗？ 这真的是行业内的普遍做法吗？

《每日经济新闻》记者1月30日登录火币网平台，在场外交易市场发现，原本醒目的银联、支付宝、微信支付图标已被移除，取而代之的是银行卡、支付宝和微信支付。 .

在法币交易栏目中，火币包括普通交易、批量交易和一键购买三个选项。 其中，普通交易包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六种加密数字货币可供选择。 以BTC（比特币）为例，页面显示目前有70多家线上卖家，这些卖家都明确表示可以使用银行卡、支付宝或微信支付。

记者发现，这些卖家卖出的比特币数量不一，有的只有零点几，有的有几十个。 页面显示，绰号“绝版女”的用户正在售卖40多枚比特币，按目前BTC单价2.3万元计算，价值近百万元。 页面还显示，卖家在过去30天内完成了11737笔订单，完成率为99%。

记者特别关心的是，有一位名为“支持花呗信用卡”的BTC卖家。 可以用花呗或者信用卡支付虚拟货币吗？ 什么情况？

记者尝试直接在网站下单。 记者下单后，卖家弹出支付选择页面，包括银行渠道、微信渠道和支付宝渠道。 银行渠道给收款人姓名、卡号、开户银行，直接转账即可。 微信渠道给了一个二维码，打开二维码，显示是XX县的XX食品店，直接扫描购物“食品”，就可以拿到卖家的BTC，难怪可以刷卡支付. 支付宝花呗渠道也是如此。 好像支持花呗和信用卡支付。

同时，在支付页面下方，火币网还提示，“转账过程中请勿备注BTC、USDT、火币等信息，以免汇款被截取，银行卡被冻结。 “

更改域名逃避监管

2017年9月4日，央行等联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》。 明确指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，所谓代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”的兑换业务，并应当不买卖或充当中央对手方。 买卖代币或“虚拟货币”不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。 公告发布后，国内多家虚拟货币交易所（包括币安网、火币网、OKEX等）纷纷“出海”，将服务器迁往海外。

《每日经济新闻》记者发现，尽管它们早在2017年9月就被封禁，其原有网站也被屏蔽，但记者通过搜索发现，这些网站仅需更改域名即可正常打开，功能完善。 . 卡、支付宝、微信支付一应俱全，买卖加密数字货币非常方便。 法币交易、币币交易、杠杆、合约等各类虚拟货币交易工具应有尽有。

购买虚拟货币最重要的环节就是充值和提现，而包括火币、OKEX在内的全球各大交易所，通过频繁更换域名和OTC场外交易，巧妙地规避了监管，交易规模越来越大更大。 2019年1月24日，火币CEO李林发出致火币全体员工的一封信。 在信中，李琳透露，2018年，火币全球交易所交易量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元，同比增长超过100%。 已成为全球交易量最大的场外交易平台之一。

投资者可能蒙受经济损失

关于我国虚拟货币交易所开展场外交易的风险，记者采访了北京天池君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇。

孙志勇对《每日经济新闻》记者分析称，“2017年9月4日，中国人民银行等联合发布了《关于防范代币发行融资风险的公告》。第3条明确规定：强化代币融资交易平台安全管理，对存在违法违规行为的代币融资交易平台，金融管理部门将要求电信主管部门依法关闭其网站平台和手机APP，并提请网信部门将该手机APP从应用商店下架，并报请工商行政管理部门依法吊销其营业执照。虚拟货币”，并要求有关部门关闭相应网站、手机APP、 吊销营业执照。 因此怎么申请做usdt商家，场外交易平台提供类似于代币的服务是违法的。 依照外国法律在当地注册的实体，通过网站和移动应用程序在中国境内提供场外交易等相应服务的，也应当遵守中国法律。 有收费等业务经营的，还应当遵守相关工商部门的规范管理，依法纳税。”

关于虚拟货币投资者在虚拟货币交易所交易的风险，记者采访了中央财经大学邓建鹏教授。 邓建鹏向记者分析，“因为目前所有注册在海外、面向中国的虚拟货币交易所，都在中国金融监管部门的监管之外，这意味着他们所有的数据都是在暗中操作，是否存在内幕交易，是否存在市场操纵等违法违规行为，中国监管机构难以实时监控。 因此，交易者在通过上述虚拟货币交易所进行交易时，其资金可能遭受较大损失或面临洗钱、犯罪等相关负面影响。”