我国加强对虚拟货币监管的“组合拳”

近日，北京市地方金融监督管理局和中国人民银行工商管理部联合发布了关于防范虚拟货币交易活动的风险提​​示，郑重警告辖区内相关机构不得提供营业场所、虚拟货币相关商业活动的商业设施展示、营销、有偿导流等。管辖范围内的金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。

受此消息影响，7月6日下午，比特币价格暴跌，瞬间从3.$50,000跌至$1,000，数小时内清算逾23亿元资金。截至7月8日下午，比特币价格仍在3.$30,000的低位徘徊。

长期以来，我国对虚拟货币采取严格的监管模式虚拟数字货币，监管部门近期动作频频。 6月，央行相关部门就银行提供的服务和支付等方面约谈了工商银行、农业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等部分银行和支付机构。虚拟货币交易投机的机构。 5月21日虚拟数字货币，国务院金融委员会第五十一次会议提出，严厉打击比特币挖矿和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导。

从打击比特币挖矿到切断虚拟货币炒作资金链，一系列监管“组合拳”呈现出多维度、多层次、全覆盖的局面，表明我国坚决打击虚拟货币的态度。据专家分析，近期虚拟货币打击力度加大的原因是相关交易屡禁不止。进入2021年以来，以比特币为代表的虚拟货币价格暴涨。比特币在短短几个月内从 30,000 美元攀升至 6.40,000 美元的高位。狗狗币、柴犬币等山寨币层出不穷，相关投机交易活动异常火爆，严重扰乱了正常的经济金融秩序。

“虚拟货币没有真正的价值支撑，是一种投机资产，参与相关的投资投机活动面临诸多风险。”招联金融首席研究员董希淼表示，比特币等虚拟货币进入交易市场的规模有限，容易投资，造成“洋货可以住”的假象，容易受到影响由少数机构投资者或个人控制。很多投资者怀着一夜暴富的心态，将交易杠杆放大到5倍甚至更高。在价格波动较大的情况下，交易风险巨大。

同时，虚拟货币的高度匿名性和去中心化性成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。该交易不仅不受法律保护，而且触动了法律的底线和红线。此外，与其他金融骗局一样，虚拟货币交易平台也时有逃跑。比特币以外的各种山寨币都充斥着庞氏骗局和各种谎言。

“如果任由虚拟货币被炒作和野蛮发展，一方面会侵蚀国家的货币主权，另一方面也会扰乱经济金融秩序。”董希淼表示，我国监管部门此时正在采取行动，防止虚拟货币风险的传导，有效维护国家经济金融安全。

事实上，严格监管虚拟货币正在成为许多国家的共识。韩国近期重点打击逃税和利用虚拟货币逃税，从1.20,000名国内逃税者手中没收了价值超过530亿韩元的虚拟货币资产；英国金融监管机构下令知名虚拟货币交易所币安停止在该国受监管的活动；印度准备彻底禁止人们交易和持有虚拟货币的消息；等等

可以预见，一些在海外设立虚拟货币服务器、绕道进行场外交易的活动，也将面临越来越小的生存空间和越来越高的监管风险。因此，对于广大消费者来说，迫切需要增强风险意识，树立正确的投资观念，不参与虚拟货币交易投机活动，不盲目跟从虚拟货币相关炒作，珍惜个人银行账户，做好不参与虚拟货币账户充值和提现、购买等活动，谨防个人财产和权利受损。