美国比特币诈骗案搁置一年 如何应对“数字诈骗”

数字货币交易从产生到现在，经历了自由生长、问题重重、监管打压比特币诈骗案最新案情，却始终未能找到合适的风口，依然徘徊在合规边缘。

虽然少数国家已经承认数字货币交易的合法化，例如日本，但在大多数国家，数字货币交易仍然受到限制。 国家监管态度之所以由冷漠转为强硬，是因为在缺乏监管和法律约束的情况下，数字货币交易的安全性堪忧，项目参差不齐，很容易被不法分子钻空子，扰乱经济秩序，威胁公民财产安全。

例如，一些不法分子利用数字货币设下了庞氏骗局。 最近被引渡回美国的 Renwick Haddow 在 2014 年至 2017 年期间利用他控制的两家公司 Bitcoin Store 和 Bar Works 向潜在投资者出售所谓的“证券”，非法获得超过 3600 万美元的加密货币。

Renwick Haddow的招数并不高明。 他知道如何利用人们的“贪婪”心理。 当公司没有利润时，他声称有专业人士指导他盈利。 在虚假包装的外壳下，Renwick Haddow 迅速赚钱，先后划拨了 80% 的营运资金比特币诈骗案最新案情，将 400 万多汇至毛里求斯，100 万多汇至摩洛哥。

Renwick Haddow 被控伪造公司高管信息和伪造运营数据以误导投资者的两项电汇欺诈罪。 早在2009年至2013年，Renwick Haddow也曾卷入欺诈指控。 最近，Renwick Haddow 被从摩洛哥引渡到美国。 但自2017年7月起，针对伦威克·哈多的刑事案件一直搁置，至今未被起诉。

近年来，数字货币交易的监管问题越来越受到关注。 尽管美国在金融证券领域已经制定了成熟的法规，但面对新事物，监管机构不确定这些法规是否可以适用于数字货币监管。 虽然美国证券交易委员会表示这些规定具有适用性，但尚未具体说明开发商将如何遵守。 开发商只能公开信息，寻求律师帮助，证明自己没有涉嫌诈骗。

此外，面对每年进入加密行业的数十亿美元资金，SEC不得不“人工”收集行业信息，推进监管步伐。 就在 2018 年，美国证券交易委员会向 80 家公司发出传票，要求其提供包括销售新发行数字货币在内的信息。 面对美国证券交易委员会的调查，美国的一些加密货币项目被迫转移到海外，其中不可避免地包括许多“问题”项目。

也有投资者表示，他们更看好中国及周边国家的加密货币项目，认为亚洲的数字货币项目质量更高。 这里不得不提一下国内首家非ICO交易平台99top()，降低了交易风险。

除美国外，全球对数字货币交易采取不同的监管政策。 日本限制数字货币交易种类并引入牌照制度，使得交易所申请牌照变得更加困难。

韩国在监管方面一直飘忽不定，投资者面临的监管风险比过去更大，还要求匿名账户被实名账户取代，并对交易所征税。 毋庸置疑，监管的推进必然会限制数字货币交易市场的野蛮生长，也必然会影响到劣质交易所和不法经营者的利益。 由此看来，监管是低质量项目的绊脚石，也是优质交流的风口。 对推动产业优化升级具有重要意义。