突破！央行发文，中国三大监管机构联手“封杀”虚拟货币

中国基金新闻泰勒

近期，加密货币市场不平静，暴涨暴跌炸了多头和空头！ “一夜暴富”一下子变成了“一夜清白”！

由于市场传闻特斯拉已出售部分比特币持有量，比特币等加密货币价格在 17 日大幅下跌。每枚币的价格一度跌破4.$30,000，较盘中高点超过$6,000，一路跌至今年2月以来的最低水平。虽然比特币的价格在特斯拉 CEO 马斯克随后的澄清后出现反弹，但与 4 月份的峰值 6 万美元相比，比特币已经蒸发了 2 万美元左右。

在马斯克声称狗狗币是周六夜现场的“骗局”后，狗狗币的价格在 5 月 8 日暴跌了 39%。结果，与最高点相比，货币价格“减半”。

18日晚，央行发文，三大金融协会发表声明：提供虚拟货币交易服务涉嫌从事非法金融活动！

三大金融协会联合发声反对虚拟货币炒作

近期，虚拟货币价格暴涨暴跌，虚拟货币交易投机反弹，严重侵害人民财产安全，扰乱正常经济金融秩序。为进一步落实中国人民银行等部门发布的《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行和融资风险的公告》的要求，防范虚拟货币交易投机风险，中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会联合公告有关事项如下：

一、正确理解虚拟货币的本质属性及相关商业活动

虚拟货币是一种特定的虚拟商品，并非由货币当局发行，不具有法定补偿、强制等货币属性。它不是真正的货币，不应也不能用作市场上的货币。

开展法定货币和虚拟货币兑换及虚拟货币之间的兑换业务，作为中央对手方买卖虚拟货币，为虚拟货币交易、代币发行融资、虚拟货币衍生品交易等提供信息中介和定价服务. 交易活动违反相关法律法规，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发行代币票等犯罪活动。

二、相关机构不得开展虚拟货币相关业务

金融机构、支付机构等成员单位要切实强化社会责任，不得使用虚拟货币对产品和服务进行定价，不得承销虚拟货币相关保险业务或将虚拟货币纳入保险责任范围，且不得直接或间接为客户提供其他与虚拟货币相关的服务，包括但不限于：为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；接受虚拟货币或使用虚拟货币作为支付结算工具；发展虚拟货币和本外币。兑换服务；开展虚拟货币存储、托管、抵押等业务；发行与虚拟货币相关的金融产品；将虚拟货币作为信托、基金等的投资标的。

金融机构、支付机构等成员单位要切实加强对虚拟货币交易资金的监管，依托行业自律机制，加强风险信息共享，提升行业风险联防联控水平；发现违法违规线索的，应当及时按程序采取限制措施，暂停或者终止相关交易、服务等措施，并向有关部门报告；同时，积极运用多渠道、多元化的触达手段，加强客户宣传和警示教育，主动做好虚拟货币相关风险工作。

互联网平台企业会员单位不得为虚拟货币相关经营活动提供网上营业场所、商业展示、营销宣传、有偿导流等服务。发现有关问题线索的，应当及时向有关部门报告个人买卖虚拟货币 会怎样处罚，做好相关调查和调查工作。提供技术支持和帮助。

三、消费者应提高风险防范意识，谨防财产和权益损失

虚拟货币没有真正的价值支撑，其价格很容易被操纵。相关投机交易活动存在虚假资产风险、经营失败风险、投资投机风险等多重风险。从我国现有的司法实践来看，虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和损失由相关方自行承担。

广大消费者应增强风险意识，树立正确的投资理念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产权益受损。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

四、加强会员单位自律管理

各会员单位必须严格执行国家相关监管要求，遵守行业自律承诺，坚决不开展或参与任何与虚拟货币相关的经营活动。三协会将加强对会员单位的自律监督，发现违反相关监管法规和行业自律管理要求的，将采取行业通报、暂停会员权利、取消会员资格等纪律处分措施。会员按照相关自律规范，并向财务管理部门报告。举报，涉嫌违法犯罪的，将相关线索移送公安机关。

中国互联网金融协会

中国银行业协会

中国支付清算协会

2021 年 5 月 18 日

比特币、狗狗币跳水

消息传出后，比特币和狗狗币双双暴跌。

最近，马斯克的一句话，可以让加密货币市场大涨大跌。

瑞银财富管理 (RSW) 表示，随着加密货币变得越来越主流，我们希望对其实施更严格的监管，但现在马斯克和特斯拉的公告可能会影响比特币的价格。

Pimco 大宗商品经理 Nicholas Johnson 质疑比特币作为对冲通胀的对冲属性：“每当加密货币上涨而黄金下跌时，比特币的拥护者称其为更好的通胀对冲工具。但这是事后的想法，”

T. Rowe Price 总裁兼投资总监 Rob Sharps 表示，加密货币与整个资本市场息息相关，但他最终不建议客户投资加密货币，因为它是一种高度投机性的资产。

其他分析师也看空比特币。一些市场人士认为，马斯克反复无常的推文让普通投资者处于观望状态；其他人则认为，资金正从数字货币流向黄金，而黄金最近表现强劲。

从去年开始，比特币的暴涨带动了整个币圈的疯狂。近期，以狗狗币为代表的“动物园币”、“山寨币”火爆。在虚拟货币“货运狂人”马斯克的倡导下，狗狗币在半年时间里飙升了 260 倍。此外，柴犬币30天涨1万倍，3个月涨10万倍。投币狂潮再起，许多缺乏辨别能力的投资者抱着幻想蜂拥而至。众所周知，这背后其实有一个庞氏骗局。对于大多数人来说，等待他们的不是“发财神话”，而是“韭菜丰收”。据不完全统计，仅5月12日个人买卖虚拟货币 会怎样处罚，全球“币圈”就有近20万人平仓，累计亏损112亿美元。

近日，中信银行官网发布公告称，即日起，任何机构和个人不得使用中信银行账户进行比特币、莱特币等交易资金，相关交易资金不得使用通过中信银行账户转账。一经发现，中信银行有权采取暂停相关账户交易、注销相关账户等措施。